TD Ameritade 開戶完成後必做的2大設定-獲得即時報價、設定股息再投資DRIP

文章最後更新於 2021年-09月-06日

收到開戶完成通知信之後,要記得到TD Ameritade網站(後台)做設定。尤其是股息再投資這個步驟,忘了的話,長期報酬率可能會有3倍以上之差!

最新實測:2021/8/14開戶,2021/9/2收到開戶完成通知,目前速度已經加快至3周能開完戶。

如果妳真的等不及,可以在送出申請的2個禮拜後,打電話給客服請他加急,不過他會問你大概會入金多少,都會做紀錄。

本篇重點:

  • TD Ameritade進入後台前的基本設定(安全提問、即時報價、注資教學)
  • TD Ameritade後台設定(股息再投資)
  • 查找交易紀錄(查帳)

首先,在開戶後一個月左右,如果在信箱中看到這封綠底信,就代表你的帳戶開好了!

也就是說,你有看到這封信,才能做以下的步驟。

如果沒開完戶,是不能進到TD後台。

第一次登入TD Ameritade要做的設定教學

首先,到TD Ameritade網站做登入。【可以把這個網站加入書籤列,之後進入後台一律從這裡】

〖帳號密碼就是你當初開戶時申請設定的,快把筆記本翻出來>>>>真的忘記,就只能找客服了。(0800-666-756)〗

提醒:很多人會直接將開戶時的網站存在書籤….然後點錯,不是從開戶時的網站(網址開頭有ola的)做登入喔!!那是專門for開戶用的而已!

4個安全提問設定

step 1

在之後每次登入TD後台時,TD會隨機挑選其中一個問題來跟你核對身份。

以後要回答一題問題,才能登入TD後台

回答要填寫英文,如果你怕忘記,可以設定一樣的答案。

step 2

確認剛剛填寫得答案是否正確,然後一定要截圖下來或者做筆記!不然就像忘記你家密碼鎖,進不了門!(真的發生,還是只能找TD客服)

step 3

接著按繼續

TD電匯注資教學

TD券商會再次地教你如何注資到帳戶裡頭。

如果你還不知道如何電匯?

可以參考我的另外兩篇入金教學文章:先設定約定帳戶,再自行換匯、匯錢到TD帳戶

如果你已經會了,我們就把教學流程跑完即可。

step 1

選擇電匯(台灣人做國際匯款的方式)

step 2

接著會顯示你如果要做電匯所需要的受款銀行、受款人以及你的帳戶資訊。

不過這裡,我們要先按一下“打印電匯指示”(會另開新視窗),再回到原本的視窗點選“繼續

設定即時報價

step 1

你想要實報價嗎? 選擇“

帳戶用途選擇“ 個人使用

接著填入跟申請時填寫的相同職稱與職責。

※如果你這一步無法填寫,可以能是你當初申請時,讓TD誤以為你是從事金融行業的專業人士。記得打給客服溝通,不然專業人士的即時報價要收費。

step 2

接著會有四個要選擇“ “的問題,主要調查是否有內線交易的可能性。

選擇完成後按“繼續

step 3

必須先把此兩份用戶協議打開過 (打開後會在後面作記綠色勾勾),並勾選本人同意,點選“繼續”才能往下。

網上現金服務設定

請將開支票這個地方“取消勾選”,接著按“保存並繼續”。

TD後台設定與抓帳

點選“現在進入我的帳戶”,

看到的畫面就是之後進到後台能看到。

※網站中間可以做帳戶的串聯:綁定帳戶後,可以做TD帳戶間的股票、資金互轉。

※右上方,在退出的旁邊可以選擇語言,不過有時網頁沒有辦法完全翻譯,就要搭配chrome的google翻譯。

(小提醒:有些網站或頁面用google翻譯後,點選下一步常常會無法跳轉,要記得把翻譯關掉,在點選下一步,才能順利跳轉到下個步驟)

※再來是我們的長期目標,在餘額紀錄的部分,圖形要一直上漲,越來越有價值!(這是我一年的成果,不覺得很美麗嗎?)

股息再投資

step 1

首先點選“我的帳戶”,再點選“股息再投資

step 2

點選” Stock & ETF Dividends “>>再點” Edit enrollments

step 3

將中間的框框“打勾”。

打勾的意思代表:之後自動將符合條件的股票和 ETF所配發的股息,幫你買同一支股票到小數點第3位。

※特別注意:如果你之後一些股票不想再投資,而取消勾選後,新買的股票標的就要“手動”把它的勾選起來,才有股息再投資。

step 4

當出現黃色條提示後,就代表你已經設定好自動股息再投資。

還有一個方式可以確認,就是在發股息後幾天,你就會看到倉位的股數,有多到小數點第三位。

※另外要補充的是,賣只能賣整數股。當你要出清某檔股票時,就把它整數位賣出,隔天券商就會幫你把剩下的碎股也賣出。

範例,AAPL 有2.124股,要出清不再持有APPL時,賣出的股數就要填入2股,當賣出後,剩下的0.124股券商會自動幫你賣出。

發股息是公司的政策,並沒有硬性規定一定要發股息。

而想領股息的我們,就要特別去注意公司發股息有沒有穩定、有沒有成長,如果突然不發股息要有緊覺,

發超過賺的錢更要注意,之後寫關於股息的文章時會再詳細說明。

下圖是如果你的倉位開始有股票時,他就會顯示以下這些資訊。

  • 股票代碼
  • 是否有設定股息再投資:有的話就是一個綠色勾勾
  • 股數:持有的所有股數。你可以看到他有幫我買到小數點第三位
  • 該股票的總價值
  • 股息殖利率=股息收益率
  • 股息(TTM):最近一年股息總和
  • Ex-dividend date:除息日,必須在這天以前持有,並被記錄在股東冊上,公司就會配發這次的股息給你。
  • Div next pay date:下一次配發股息的日期,每家公司發股息的頻率不同,有每季、每月、每半年、不發。

身為長期持有者,不用特別去記得什麼時候發股息,反正會是你的一定逃不掉,券商都會自動放入。(需要作業時間,通常要2-3天才會實際入帳)

確認個人資料

step 1

首先點選“客戶服務”,再點選“一般資料

step 2

❶先確認下方的即時報價區,是否狀態顯示為”nonprofessional“,以及下方簽署狀態顯示”signed“,

若有未補上的都要更新,才能免費取得最新報價!

❷選擇權權限:有開通會顯示standard Margin或standard cash,如果沒開成功會顯示None,

想提升選擇權權限就要從後面的apply for upgrade去做申請。

❸如果要修改個人資訊,則是點選在中間general旁的personal information

帳戶交易歷史查找

step 1

首先點選“我的帳戶”,再點選“交易歷史

step 2

對帳單並不會買賣完的當下就更新,大概需要1-2天的時間。當完成更新後,TD也會寄發一封信提醒你可以去做查看。

在右邊有個“帳戶餘額”,數字會跟cash & sweep vehicle(現金轉存計畫)一樣,也就是你實際還可以花費的金額。

如果花超過,變成負值,就要趕快補錢、賣出多餘的股票!

※有操作選擇權的人,記得承諾的金額要自己扣除,TD並不會主動幫你扣掉。

不然馬上就要付券商借錢給你的利息(年利率9%,每日計費,每月收費,說明會以margin interest adjustment顯示)

下面的資訊就是你的現金流量表,錢的流向都會交代的清清楚楚,不過除了來這裡看之外,會建議自己有記帳的行為,

你對錢多認真,他們也會多認真的幫你賺錢!

以上述例子,

2021/8/27 收到(#SCHW)發放的股息1.27之後,他會直接將30%的預扣稅扣除,再把剩餘的錢幫你做股息再投資,買到小數點第三位,買的金額也會在前面有說明。而這些步驟都不用收手續費和政府規費。

※如果是買賣上市上櫃需要收取每筆6.95美金的手續費

※如果是買賣選擇權,每張合約的手續費是0.65美金

※如果之後在對帳單看到”FREE BALANCE INTEREST ADJUSTMENT“,可以把它當成是TD給你的利息。TD會將你的閒置資金投資在money market貨幣市場基金上(保守的投資)。

TD寄發的實體信要怎麼處理?

結論是,信件都要收下,不能讓它退回美國,退回去可能會影響後續下單權限。如果有發生,都可以撥打客服專線(0800-666-756)去解釋清楚。

原則上你可能收到的五種平信。

❶密碼信

在開戶好後,TD會寄發一封密碼信,就像申請信用卡後會提供一組預設的密碼的意思一樣。只要能登入TD後台、網站,這封信就沒有任何作用。

❷資料確認信

如果你有修改更人資料,TD會來信跟你說有收到修改的紀錄,你可以再次確認資料部分有沒有更正正確。

❸statement對帳單

實體對帳單一封是2塊錢美金,從帳戶扣除。

如果有收到,記得到後台修改成電子版。

step 1

點選”client services客戶服務“裡的”communication preferences通訊偏好“,

step 2

點選“Edit“將Statments改成”Electronic-monthly“狀態。

※如果是顯示Electronic-monthly“卻還是寄紙本給你,就要聯繫客服

step 3

查看電子版對帳單在此

❹稅單-1042-S

大概每年4月會收到這個稅單。

會紀錄你在美國投資所收到的股息、預扣多少股息税,這些收入都不用再額外扣稅(當作海外所得),收好信就好。

稅單-K-1

大概每年4月會收到這個稅單。

若有投資MLP系列(業主合夥有限公司)的股票才會收到。領的的錢被歸類於分紅。收好信就好。

總結

記得要將股息再投資即時報價設定好、買賣完股票要記得對帳、不要花超過你能力所及的錢,

還有如果登入後台,右上方的小鈴鐺有任何通知,都要點出來看!(也可以從這裡寄信與TD客服聯繫)

如果上述步驟你都有做到,可以在下方幫我留言『我要開始滾股息囉!』

對於要開始找投資標的毫無頭緒的你,可以從生活找美股的清單開始找,其實美股就在你身邊。

延伸閱讀:由食物出發找出最貼近我們生活的美股標的,內含46家精選美股價值投資清單

我也正在生出另一份由購物血拼、日常生活用品角度的清單,如果你有興趣,歡迎留言讓我知道。

你的鼓勵,是我生產文章最大的動力!

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