文章最後更新於 2022年-01月-04日
(閱讀時間 9 分鐘)收到開戶完成通知信之後,要記得到TD Ameritade網站(後台)做設定。尤其是股息再投資這個步驟,忘了的話,長期報酬率可能會有3倍以上之差!
最新實測:2021/8/14開戶,2021/9/2收到開戶完成通知,目前速度已經加快至3周能開完戶。
如果妳真的等不及,可以在送出申請的2個禮拜後,打電話給客服請他加急,不過他會問你大概會入金多少,都會做紀錄。
本篇重點:
- TD Ameritade進入後台前的基本設定(安全提問、即時報價、注資教學)
- TD Ameritade後台設定(股息再投資)
- 查找交易紀錄(查帳)
首先,在開戶後一個月左右,如果在信箱中看到這封綠底信,就代表你的帳戶開好了!
也就是說,你有看到這封信,才能做以下的步驟。
如果沒開完戶,是不能進到TD後台。
第一次登入TD Ameritade要做的設定教學
首先,到TD Ameritade網站做登入。【可以把這個網站加入書籤列,之後進入後台一律從這裡】
〖帳號密碼就是你當初開戶時申請設定的,快把筆記本翻出來>>>>真的忘記,就只能找客服了。(0800-666-756)〗
提醒:很多人會直接將開戶時的網站存在書籤….然後點錯,不是從開戶時的網站(網址開頭有ola的)做登入喔!!那是專門for開戶用的而已!
4個安全提問設定
step 1
在之後每次登入TD後台時,TD會隨機挑選其中一個問題來跟你核對身份。
回答要填寫英文,如果你怕忘記,可以設定一樣的答案。
step 2
確認剛剛填寫得答案是否正確,然後一定要截圖下來或者做筆記!不然就像忘記你家密碼鎖,進不了門!(真的發生,還是只能找TD客服)
step 3
接著按繼續
TD電匯注資教學
TD券商會再次地教你如何注資到帳戶裡頭。
如果你還不知道如何電匯?
可以參考我的另外兩篇入金教學文章:先設定約定帳戶,再自行換匯、匯錢到TD帳戶。
如果你已經會了,我們就把教學流程跑完即可。
step 1
選擇電匯(台灣人做國際匯款的方式)
step 2
接著會顯示你如果要做電匯所需要的受款銀行、受款人以及你的帳戶資訊。
不過這裡,我們要先按一下“打印電匯指示”(會另開新視窗),再回到原本的視窗點選“繼續”
設定即時報價
step 1
你想要實報價嗎? 選擇“ 是 ”
帳戶用途選擇“ 個人使用 ”
接著填入跟申請時填寫的相同職稱與職責。
※如果你這一步無法填寫,可以能是你當初申請時,讓TD誤以為你是從事金融行業的專業人士。記得打給客服溝通,不然專業人士的即時報價要收費。
step 2
接著會有四個要選擇“ 否“的問題,主要調查是否有內線交易的可能性。
選擇完成後按“繼續”
step 3
必須先把此兩份用戶協議打開過 (打開後會在後面作記綠色勾勾),並勾選本人同意,點選“繼續”才能往下。
網上現金服務設定
請將開支票這個地方“取消勾選”,接著按“保存並繼續”。
TD後台設定與抓帳
點選“現在進入我的帳戶”,
看到的畫面就是之後進到後台能看到。
※網站中間可以做帳戶的串聯:綁定帳戶後,可以做TD帳戶間的股票、資金互轉。
※右上方,在退出的旁邊可以選擇語言,不過有時網頁沒有辦法完全翻譯,就要搭配chrome的google翻譯。
(小提醒:有些網站或頁面用google翻譯後,點選下一步常常會無法跳轉,要記得把翻譯關掉,再點選下一步,才能順利跳轉到下個步驟)
※再來是我們的長期目標,在餘額紀錄的部分,圖形要一直上漲,越來越有價值!(這是我一年的成果,不覺得很美麗嗎?)
股息再投資
step 1
首先點選“我的帳戶”,再點選“股息再投資”
step 2
點選” Stock & ETF Dividends “>>再點” Edit enrollments “
step 3
將中間的框框“打勾”。
打勾的意思代表:之後自動將符合條件的股票和 ETF所配發的股息,幫你買同一支股票到小數點第3位。
※特別注意:如果你之後一些股票不想再投資,而取消勾選後,新買的股票標的就要“手動”把它的勾選起來,才有股息再投資。
step 4
當出現黃色條提示後,就代表你已經設定好自動股息再投資。
還有一個方式可以確認,就是在發股息後幾天,你就會看到倉位的股數,有多到小數點第三位。
※另外要補充的是,賣只能賣整數股。當你要出清某檔股票時,就把它整數位賣出,隔天券商就會幫你把剩下的碎股也賣出。
範例,AAPL 有2.124股,要出清不再持有APPL時,賣出的股數就要填入2股,當賣出後,剩下的0.124股券商會自動幫你賣出。
發股息是公司的政策,並沒有硬性規定一定要發股息。
而想領股息的我們,就要特別去注意公司發股息有沒有穩定、有沒有成長,如果突然不發股息要有緊覺,
發超過賺的錢更要注意,之後寫關於股息的文章時會再詳細說明。
下圖是如果你的倉位開始有股票時,他就會顯示以下這些資訊。
- 股票代碼
- 是否有設定股息再投資:有的話就是一個綠色勾勾
- 股數:持有的所有股數。你可以看到他有幫我買到小數點第三位
- 該股票的總價值
- 股息殖利率=股息收益率
- 股息(TTM):最近一年股息總和
- Ex-dividend date:除息日,必須在這天以前持有,並被記錄在股東冊上,公司就會配發這次的股息給你。
- Div next pay date:下一次配發股息的日期,每家公司發股息的頻率不同,有每季、每月、每半年、不發。
身為長期持有者,不用特別去記得什麼時候發股息,反正會是你的一定逃不掉,券商都會自動放入。(需要作業時間,通常要2-3天才會實際入帳)
確認個人資料
step 1
首先點選“客戶服務”,再點選“一般資料”
step 2
❶先確認下方的即時報價區,是否狀態顯示為”nonprofessional“,以及下方簽署狀態顯示”signed“,
若有未補上的都要更新,才能免費取得最新報價!
❷選擇權權限:有開通會顯示standard Margin或standard cash,如果沒開成功會顯示None,
想提升選擇權權限就要從後面的apply for upgrade去做申請。
❸如果要修改個人資訊,則是點選在中間general旁的personal information。
帳戶交易歷史查找
step 1
首先點選“我的帳戶”,再點選“交易歷史”
step 2
對帳單並不會買賣完的當下就更新,大概需要1-2天的時間。當完成更新後,TD也會寄發一封信提醒你可以去做查看。
在右邊有個“帳戶餘額”,數字會跟cash & sweep vehicle(現金轉存計畫)一樣,也就是你實際還可以花費的金額。
如果花超過,變成負值,就要趕快補錢、賣出多餘的股票!
※有操作選擇權的人,記得承諾的金額要自己扣除,TD並不會主動幫你扣掉。
不然馬上就要付券商借錢給你的利息(年利率9%,每日計費,每月收費,說明會以margin interest adjustment顯示)
下面的資訊就是你的現金流量表,錢的流向都會交代的清清楚楚,不過除了來這裡看之外,會建議自己有記帳的行為,
你對錢多認真,他們也會多認真的幫你賺錢!
以上述例子,
2021/8/27 收到(#SCHW)發放的股息1.27之後,他會直接將30%的預扣稅扣除,再把剩餘的錢幫你做股息再投資,買到小數點第三位,買的金額也會在前面有說明。而這些步驟都不用收手續費和政府規費。
※如果是買賣上市上櫃需要收取每筆6.95美金的手續費
※如果是買賣選擇權,每張合約的手續費是0.65美金
※如果之後在對帳單看到”FREE BALANCE INTEREST ADJUSTMENT“,可以把它當成是TD給你的利息。TD會將你的閒置資金投資在money market貨幣市場基金上(保守的投資)。
TD寄發的實體信要怎麼處理?
結論是,信件都要收下,不能讓它退回美國,退回去可能會影響後續下單權限。如果有發生,都可以撥打客服專線(0800-666-756)去解釋清楚。
原則上你可能收到的五種平信。
❶密碼信
在開戶好後,TD會寄發一封密碼信,就像申請信用卡後會提供一組預設的密碼的意思一樣。只要能登入TD後台、網站,這封信就沒有任何作用。
❷資料確認信
如果你有修改更人資料,TD會來信跟你說有收到修改的紀錄,你可以再次確認資料部分有沒有更正正確。
❸statement對帳單
實體對帳單一封是2塊錢美金,從帳戶扣除。
如果有收到,記得到後台修改成電子版。
step 1
點選”client services客戶服務“裡的”communication preferences通訊偏好“,
step 2
點選“Edit“將Statments改成”Electronic-monthly“狀態。
※如果是顯示“Electronic-monthly“卻還是寄紙本給你,就要聯繫客服
step 3
查看電子版對帳單在此
❹稅單-1042-S
大概每年4月會收到這個稅單。
會紀錄你在美國投資所收到的股息、預扣多少股息税,這些收入都不用再額外扣稅(當作海外所得),收好信就好。
❺稅單-K-1
大概每年4月會收到這個稅單。
若有投資MLP系列(業主合夥有限公司)的股票才會收到。領的的錢被歸類於分紅。收好信就好。
總結
記得要將股息再投資和即時報價設定好、買賣完股票要記得對帳、不要花超過你能力所及的錢,
還有如果登入後台,右上方的小鈴鐺有任何通知,都要點出來看!(也可以從這裡寄信與TD客服聯繫)
如果上述步驟你都有做到,可以在下方幫我留言『我要開始滾股息囉!』
對於要開始找投資標的毫無頭緒的你,可以從生活找美股的清單開始找,其實美股就在你身邊。
延伸閱讀:由食物出發找出最貼近我們生活的美股標的,內含46家精選清單
延伸閱讀:必學技能!兩分鐘內判斷是不是一間值得投資的公司 ! (報名連結在網頁最下方)
你的鼓勵,是我生產文章最大的動力!
超讚的,喜歡妳寫的文章,感謝分享❤️
謝謝你的反饋🥰
我要開始滾股息囉!
感謝你的文章,很實用的分享。
祝你的雪球能越滾越大!
謝謝你的文章,剛辦好TD想了解一下後續設定就查到這麼棒的網站,對我幫助很多感謝!
很高興能幫助到你!
您好,請問進入網站沒有出現設定安全問題 ,可以在後台哪裡操作點選呢?這樣是否有開戶成功?
我在開第二個帳號的時候,
也沒有出現安全問題設定,
但能進入到後台就算開戶成功。
後台的security center可以設定,
但如果你找不到,可以請客服協助。
即時報價 目前好像要付費訂閱@@
專業人士才要收費,
如果非專業人士,請打給客服解釋(應該是填職業、公司說明時有什麼誤會),請他協助你開通。(0800-666-756)
在網上現金服務設定的部分忘記取消勾選, 在設定中也找不到,
只找到網路上說TD停止對國際投資人支票服務, 想請問這到底是否會有影響, 若有該如何取消呢?
你好,
剛剛查看官方常見問題,他說如果要取消支票請求,要透過客服處理。(0800-666-756)
建議打給客服做詢問及確認,你也比較安心。
你好, 請問可以了解一下什麼樣的情況下會需要開第二個TD帳戶呢? (如果不需要, 以下這步驟就跳過即可對嗎?)
——網站中間可以做帳戶的串聯:綁定帳戶後,可以做TD帳戶間的股票、資金互轉。
另外, 謝謝你的心得分享喔, 做的很棒!
第二個帳戶主要是怕錢會亂花用,做分離帳戶的概念:
有些人會因為小孩年紀還太小,還無法開戶,就先開一個專門存給小孩的股票
若買股策略較多怕一個帳戶管理太過複雜,也可選擇一個帳戶專做選擇權、另一個放長期的存股帳戶,
我單純就是為了寫開戶文多辦一個,不過有跟家人做帳戶的串連 哈哈
謝謝你的喜歡~
請教TD允許一個人最多開幾個帳戶?我想把資金分三份做不同策略操作,不曉得能否申請到三個帳戶?
可以,我就開兩個!
重新申請一次就可以了!
我的 Status not show “Nonprofessional” 。如何更改?
找客服說明職業的部分。(0800-666-756)
我的 Status show “Securities Professional” 有什麼差別嗎?
會無法即時報價,專業人士需要額外收費!
找客服說明職業的部分。(0800-666-756)
請問…單純買股票領息,可以把 期貨 融資或選擇權是先關掉?
第一次操作TOS APP..好怕按錯..然後不小心借錢、融資
不用擔心,第一次總是特別緊張,先用模擬倉練習吧!
你應該已經有看到軟體操作的教學文,
跟著記錄你實際的花費,確認餘額,就不會選錯和借錢!
在文章中有提到『確認個人資料』那邊可以看到自己的選擇權權限,如果真的要降級可能要打給客服!
(因為大家都是想升級,之後升級會不會有難度這我就不清楚)
您好!
開戶完成後設定,沒有看到網上現金服務設定的頁面,就直接跳完成了,請問取消支票要去哪邊選擇,謝謝!
可能註冊畫面有做更動,或者你按太快…
要取消或確認只能撥打電話給客服 0800-666-756