圖文步驟講解-td ameritrade如何開戶

[2021版]美國券商TD Ameritade 德美利證券開戶﹝圖文步驟講解﹞

文章最後更新於 2021年-09月-11日

台灣人最常用來買美股的美國券商有以下四家,Firstrade第一證券、TD Ameritade 德美利證券(簡稱:TD)、Charles Schwab嘉信證券(簡稱:嘉信)、InteractiveBrokers盈透(簡稱:IB),還有一個eToro,又或者是找台灣的券商用複委託去購買。以上的券商我就開過4家,到底多愛開戶,哈。在眾多嘗試後,我就來告訴你,為何最後我只用TD Ameritade?

本篇會學到的兩個重點:3家券商的使用經驗分享、TD Ameritade德美利證券開戶教學

3家券商的使用經驗分享

我的美股券商使用經歷,我最先接觸的是Firstrade,再來eToro,最後TD。

內容包含一些是我個人的使用經驗,以及部分網路上的用戶評價所整理出來的優缺點。

嘉信證券有開戶金額的限制,要注資25,000美金,對於新手來說門檻較高,本篇不會提及。
IB 盈透證券可以投資全世界。台灣一張的單位是100股,各國也有各國的規範,還有手續費問題。光美股我就買不完了,所以暫時無經驗分享!
複委託雖然看起來是省去換美金的匯費和電郵費。但羊毛出在羊身上,台灣券商也是將你的錢換成美金,然後去股票市場交易,這費用只是用台幣跟你收而已。不但多了一筆手續費,還有限制交易最低金額和標的,自由度降低。將來也無法直接將購買的股票轉到美國券商,因為當初並不是用個人名義去購買的。所以我自己是沒有使用上的經驗可以分享。

Firstrade

優點:

  • 中文化界面
  • 開戶不需要費用,全程線上完成,記得填寫時間3-5分鐘,隔天就開完戶
  • 股票和ETF交易免手續費
  • 2020年初使用時,有提供25美元的匯費補助
  • 有免費的morningstar付費版分析報告可以看
  • 可以設定股息再投資
  • 延遲報價容易買貴

缺點:

  • 曾有發生資料安全問題 相關報導:2019/9/18 Firstrade駭客入侵事件
  • 若長期未使用帳戶,會酌收帳戶管理費
  • 資料轉戶到TD會被扣75元費用 (當時有向TD客服申請到全額補助)
  • 匯出資金手續費高(35美元)

Firstrade算是蠻早開始提供繁體中文的美國券商,對於台灣人來說,中文介面讓買賣美股的恐懼又降低許多。

一開始也因為買了ETF的線上課程,裡面推薦用Firstrade,開戶又快,就從這裡入門。

當初在使用時,並沒有感受到有甚麼的問題。不過現在我只用來看morningstar的分析報告。

eToro

優點:

  • 中文化界面
  • 開戶不需要費用,全程線上完成,大概2-3分鐘就完成
  • 可用信用卡入金,沒匯費
  • 可以跟單
  • 可以用金額或股數當購買的單位,一定的小額度就可以投資

缺點:

  • 容易開到槓桿,會有劇烈風險的產生
  • 無法股息再投資
  • 買的不是股票,是差價合約(CFD)
  • 系統不穩定,有過幾次沒開盤後,無法連上
  • 交易的價格較高
  • 澳洲和歐洲監管規則搞不清楚
  • 許多人有遇到出金問題

當初,是被信用卡入金所吸引,再加上許多理財youtuber有介紹,就想說試用看看(現在回頭看看,有持續在用的人應該少了一大半)。

eToro的介面不好使用,容易點到槓桿,覺得像是在賭的感覺,以及主要介面裡的一堆虛擬貨幣常常會搞得很心煩。

再加上,買的並不是股票而是差價合約,又不能股息再投資。

是不是滿頭問號,什麼是差價合約? 差價合約就是金融的衍生商品,並不適合長期投資。

我當初是有順利出金,沒有遇到麻煩事。

結論是:不推薦使用eToro

TD Ameritade

優點:

  • 中文化界面
  • 開戶不需要費用,全程線上完成
  • 免費即時報價
  • 送永久模擬倉
  • TD報價的點差小,也就是能幫你爭取到更好的價格、更便宜的成本
  • 回測系統

缺點:

  • 開戶等待時間要比較久
  • 有時候週六下午會系統維修

當初,看到蠻多理財Youtuber都有在使用TD(但推薦券商或示範都拿Firstrade,應該是因為有聯盟行銷以及開戶流程較簡單的關係),

而我就是被TD複雜的介面給嚇著,也選擇開Firstrade。

後來,因為我去上巴菲特線上學院,上課時需要,才照著教學步驟把TD開起來。

現在TD真的用得很上手,能先模擬倉做練習不用怕下錯單、能回測過往數據、用財務數據篩選出自己的觀察清單、可以設到價格提醒,甚至可以玩貪吃蛇(唯獨這功能我還沒試過)。

綜合上述的結果,我會建議你開TD Ameritade,(教你當然要教我最熟悉的這個呀)

已經有協助6個人開戶成功的範例,從20幾歲到60幾歲都有,我相信你一定也行!

下一篇教學文就會教你如何用Thinkorswim自己下單買股票!

Thinkorswim 是TD的下單軟體,是當初TD買來的公司所持有的交易軟體,因為軟體很好用所以沿用至今

TD Ameritade德美利證券開戶教學

TD Ameritade開戶的流程如下,開戶時間約15分鐘左右

  1. 開戶資料準備
  2. 網路開戶圖解步驟
  3. 上傳證明文件

TD Ameritade德美利證券開戶資料準備

開戶網站可以選擇用簡體中文呈現,但我們填入的資料一律要填寫英文才行。

step 1

電子檔證明:

  1. 第一證件:護照或身分證
  2. 地址證明:可以用身分證。但第一證件如果已經是身分證就不行,因為要提供雙證件。

補充說明:

※護照上方的持照人資訊要記得填寫,尤其是簽名的部分,我是中英文都寫上。

※身分證的戶籍地與收件地址不同,就要提供住址的地址證明,因為TD會寄信件,我們要能收到信才行。

※其他可用的地址證明:天然瓦斯帳單、電費帳單、水費帳單、戶籍謄本、銀行存款證明、駕照、任職公司出具的地址證明,但要記住,有效期限要在6個月內而且要有姓名和地址的呈現

※手機電話單、信用卡對帳單不能作為地址證明。

step 2

文字檔:先記在記事本,方便填寫時複製

  1. 英譯姓名(要跟護照一樣)
  2. 自設一組帳號、密碼
  3. e-mail
  4. 手機號碼
  5. 英文版地址(要可以收到實體信件,信若一直被退回美國,TD會將帳戶作暫時關閉)
  6. 公司英文名稱及英文地址、英文職稱、簡短一句英文說明工作
  7. 緊急聯絡人姓名及手機號碼

補充說明:

英譯姓名 :姓名的部分要跟護照一樣。如果沒有申請過護照,可以參考信用卡上的姓名,或到外交部領事事務局的外文姓名中譯英系統做查詢(提供四種拼音,以威妥瑪(WG)拼音最為常用),不過之後申請任何正式文件記得都要填寫一樣!

帳號的要求
‧無特殊字符(%、 &、 #、 !、 @ 和 $)
‧ 必須在8和15个字母和数字之間
‧ 用户名稱必須獨有
‧ 包括至少1个字母

英文地址:可利用郵局英文地址翻譯做查詢。

填入地址後,按查詢,中間就會有英譯好的地址,再從下面選擇符合的郵遞區號填入。


TD網路開戶圖解步驟

開戶時間:填寫大約15分鐘

以台灣居住地,無美國綠卡的身份做示範

首先,進入這個開戶要用的網址:專門為台灣居民設計的申請網站

(TD官網直接點擊開戶,是給美國人開戶用的,不要跑錯地方!)

(開戶完成後收到通知信,就不是從這裡登入,這裡是申請時的專門網站,之後會有新的文章教你做開戶完的設定,別急,我們先把開戶申請送出)

註冊資料

step 1

點選開設新帳戶

開設的帳戶類型,選擇個人賬戶

如果之後會有使用到選擇權的朋友,記得選標準融資融券交易,這樣才不用開戶完又要申請提高權限(聽說有一堆麻煩表格要填…我沒申請過)。

點擊獲取:選擇權秘密,教你如何創造每月現金流

step 2

接著設立帳號、密碼請務必抄寫下來!!!不要忘記!

姓名的部分要跟護照一樣,如果沒有護照,可以參考信用卡上的姓名,或到外交部領事事務局的外文姓名中譯英系統做查詢,不過之後申請任何正式文件記得都要填寫一樣!

step 3

接著填寫email、電話,電話的國家選擇台灣,0不用填,填入電話後九碼。

接著填寫”如何聽説TD的?”,你可以照我的方式填寫,或寫是誰推薦也行,這只是個問券調查。

step 4

點擊閱讀隱私聲明後,按提交。如果沒有跑到下一頁,就往上查看是不是有什麼沒有填妥。

個人信息

看到綠色條通知代表模擬賬戶已經開好了,就用剛剛輸入的帳號密碼就可登入模擬倉。

可以到這個頁面下載下單軟體TOS(thinkorswim的縮寫),如果你是要辦真倉的,就先繼續填寫,最後再下載就好!我有把載點放在下方!

step 1

居住地的部分不能把郵局英譯的結果直接貼上,會太長。

地址需要提供第一行(較細的路名和巷弄幾號幾樓),

地區、鄉鎮區號、省縣、郵遞區號,則分別列在下方。

step 2

接著填寫護照資訊,如果沒有護照,則填入 身分證的資料。

有護照版本
沒有護照版本

step 3

照實填寫是否有美國社會安全碼、美國簽證,通常是填否

填入在台灣的稅務編號(就是身分證字號)和一些額外的資訊,

step 4

設定一個安全提問

用於開戶期間,有播打客服服務時,確認身份用,我都簡單設生日,如果真的不小心忘記,請客服人員跟你確認其他資訊。

填寫信用聯絡人資訊

基本上TD不會隨便去打擾你填寫的信用聯絡人,主要是無法聯繫上你等特殊狀況,才會用到的緊急聯絡人資訊,所以建議還是要填寫。

非必填的地方可跳過,只要英譯姓名、擇一的聯繫方式即可。

確認信任聯絡人資訊後,勾選授權後,即可提交

受僱資訊

這個部分是TD想了解你的資金來源,正常是選擇就業(打工也算),內容也都是用簡單的英文去描述。

※如果是證券專業人士,會無法取得免費的即時報價功能,建議能避開就避開。

step 1

step 2

地址填寫方式跟上面自家居住地一樣。

財務資訊

step 1

這裡只是調查你之後會怎麼入金,然後給你建議。

台灣人要入金到TD帳戶,要使用電匯,在這裡我有兩篇教學,教你如何去銀行做約定設定一次後,就能在家完成換匯及匯出的動作。

接著填入“投資目標”

不要選過於保守,可以照我的方式填寫,資金部分也要合乎邏輯。

(選太保守的話,就算上面選擇開通標準融資融券交易,券商也不一定會讓你開選擇權。我朋友就是沒點好,然後現在再填申請選擇權升級的10頁表格)

step 2

接著填入附屬關係。

TD會調查你是否有涉及內線交易的可能性?選擇後,提交

step 3

接著填入交易經驗。

不要表現出自己是新手的樣子,合理的填寫,可照圖填,選框框內的數值,或者不要選到0,當然也不要太誇張的100+。

這樣開通標準融資融券帳戶才會過關。

期貨、選擇權甚至是買賣股票,都要有一定了解再行操作,避免讓自己暴露在風險之中。

step 4

接著填入偏好設定,選擇純電子郵件的方式

step 5

會跳出一整頁剛剛填寫的資訊,如果有誤要編輯修正。

如果都正確,勾選同意後,提交

step 6

接著勾選TD交易聲明的部分。勾選同意表格受理後,提交

step 7

接著填入交易調查。

我們不是專業人士,也不是操盤手,除了第一題回答是之外,其他都回答否。

同意表格受理後,送出

這裡會出現帳戶資訊,請將它抄下來,這是之後要電匯資金到TD帳戶時,要提供的資訊,要列於備註或附言當中,告訴TD這筆錢的主人是誰的意思。

延伸閱讀:如何將資金匯入自己的TD美股券商帳戶?

勾選表格受理後提交。

W8表格

step 1

點擊填寫W8表格,這個表格很重要,它是交給美國政府的表格!

W8表格是什麼?W-8BEN是「非美國身份受益人免扣繳美國所得稅證明文件」的縮寫,不是美國公民的人必須要填寫,而且每隔3年就必須更新一次。

TD寄信通知時就要記得去更新,如果賬戶中沒有最新W-8存檔,將受到交易限制以及被預扣美國人的稅務問題產生。

step 2

右上角可以改成中文版本,勾選非美國公民,繼續

step 3

它會自動幫你帶入剛剛填寫的資料,確認是本人填寫

確認地址

確認稅務資訊

是否有協定優惠,選否,然後繼續

step 4

接著是一路的確認身份,皆是勾選

step 5

填入英譯的姓名當作電子簽名,然後按完成

最後,確認W8表格已提交後,就可以按右上角的Close

step 6

勾選為本人填寫就可以提交


上傳文件資料

恭喜你,來到最後一步,就是上傳文件資料。

如果是APPLE的手機拍照,記得把HEIC的檔案轉成JPG

記得護照上方的持照人資訊要填寫,一併照在同一張相片裡。

確認已上傳,都有時間戳就大功告成!

如果你傳檔案不順利,可以重新登入,點選表格和文件回到這一頁再次重傳。

信箱會收到一封信,提醒你證明文件要記得上傳,你剛剛有確認時間郵戳,就可以忽略。

看到這裡的你,恭喜你送件成功!

審核通過、缺少文件,TD都會寄email通知你,

你也照著流程順利送出資料了嗎?

可以在下面留言『期待開戶成功』,給予我的教學文章一些鼓勵,如果你有遇到什麼問題,可以在下方留言,我會將它收錄在下方的FAQ,幫著更多人跨出開戶的門檻。

如果你已經收到開戶成功通知信(大約要3個禮拜),就可以來看這篇TD開戶完成後的2大必做設定

我會教你,「如何使用後台查看自己的交易紀錄」 、「設定即時報價」 、「設定股息再投資」(這個會使你的報酬率最終有3倍以上的落差!)。

在等待開戶的期間,先別急,問問自己以下幾個問題,

你存好美金了嗎?你知道該買哪些標的了嗎?有沒有配好自己的一個組合?

你的基礎功打穩了嗎?進修相關課程,是你最好致富的捷徑!

打穩基礎功,可以看這裡:

·如何匯款到美國券商?2021年最新 外幣約定帳戶設定教學

·由食物出發找出最貼近我們生活的美股標的,內含46家精選美股價值投資清單

·3小時學會關鍵的投資方法

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※先提醒,TD會寄一封實體的密碼設定信給你,你就收藏,不用打開,也不會用到,但切記不能讓它被退回美國!

※再提醒,我當初開完戶,有接收到券商的關心電話,所以有接到電話的,不要害怕,只是客戶關心訪談而已,講中文的!

TD Ameritrade開戶常見問題FAQ

3 thoughts on “[2021版]美國券商TD Ameritade 德美利證券開戶﹝圖文步驟講解﹞”

  1. 如果剛開戶成功,尚未入金,就遇到身分證地址更改,這樣要上TD網頁版個人資料改地址嗎?W8也要改嗎?因深怕去銀行電匯時填新地址與當初開戶資料不一致,無法電匯成功,損失一次電匯手續費

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