income Estimator

【TD後台Income Estimator教學】一個月能領到多少被動收入?

文章最後更新於 2022年-07月-28日

(閱讀時間 10 分鐘)

想知道你的投資組合一個月能為你帶來多少被動收入嗎?

那你絕對不能錯過TD後台的超強功能-Income Estimator 收入估算器!

再次提醒,TD後台要開好真倉才能使用呦!

如果你還沒有開始購買股票,使用觀察清單也是可以先預估未來的被動月收入會是多少。

如何進到 Income Estimator介面?

step 1

首先,到TD Ameritade網站首頁做登入。

TD券商開戶後設定 登入

step 2

點選上排的”規劃和退休“,接著點選第一行的”收入預估工具“。

TD後台收入預估工具

step 3

叫出收入估算器之後,按”選擇“,就可以選擇要用觀察清單還是你的倉位來估算。

倉位要真實有購買股票後,才會出現,通常在選單的最後面。

你也可以一支一支的去輸入股票代碼。

收入估算器
收入估算器

那我就用默認的觀察清單來做範例。

  • 如果想重選清單內容,可以點選右上方的”start over”
  • 如果清單當中,沒有配發股息的股票,系統會將其代碼排除到左方的黃色框框裡頭
  • 使用方式就是改寫數量,再按下計算收入就能計算未來一年可能會領到的金額呦!
  • 推算出來的股息是稅前的
收入估算器介面介紹
收入估算器介面介紹

被動收入估算器的使用-以股息王者為範例

本文內容僅供參考,不代表任何投資建議或推薦;所提到的投資標的皆為教學範例使用。
由於市場快速變化,我們的內容可能在沒有通知下發生變化,不保證準確性及完整性,
也不應該被視為該討論主題的完整分析,投資之前務必自行研究判斷。

最近剛好查到The Motley Fool 在3月時有公佈一份2022年的股息王者名單,

DIVIDENDKING

那什麼是股息王者Dividend King呢?

  • 是標準普爾 500 指數成分股
  • 且至少連續 50 年增加股息

截至2022年,只有39家有上榜!

真的是實屬不易!

Company股息連續增長年數產業類別簡介
American States Water (NYSE:AWR)67Utilities從事水的購買、生產、分配和銷售,
並在 California 的幾個山區社區分配電力
Dover Corporation (NYSE:DOV)66Industrials美國工業產品集團製造商,主要營運部門橫跨:
多元化、電子、工業、資源、系統和技術。
Northwest Natural Holding (NYSE:NWN)66Utilities在美國太平洋西北部運營的公共天然氣服務供應商。
Genuine Parts (NYSE:GPC)66Consumer cyclical從事汽車零配件、工業零件、辦公產品
以及電氣/電子材料分銷的公司
Emerson Electric (NYSE:EMR)65Industrials為工業、商業和消費市場設計和提供產品技術並提供工程服務。
Procter & Gamble (NYSE:PG)65Consumer defensive寶潔公司主要產品為清潔劑、個人護理用品、寵物食品。
Parker Hannifin (NYSE:PH)65Industrials運動控制技術和系統的製造商,
為各種商業、移動、工業和航空市場提供精密工程解決方案。
3M (NYSE:MMM)64Industrials3M 不僅是便利貼和透明膠帶,
還包括醫療保健、工業和交通運輸等各項業務。
Cincinnati Financial (NASDAQ:CINF)62Financial services一家控股公司,通過 32 個州的保險機構銷售
商業線財產意外傷害保險、個人財產意外傷害保險、人壽保險和投資。
Coca-Cola (NYSE:KO)60Consumer defensive你怎麼可能沒喝過?
Colgate-Palmolive (NYSE:CL)60Consumer defensive高露潔,Colgate-Palmolive 提供讓您和您的家更清潔的產品。
Johnson & Johnson (NYSE:JNJ)59Healthcare龐大而多元化的醫療保健巨頭,
致力於通過消費品、藥品和醫療設備幫助人們康復。
Lowe’s (NYSE:LOW)59Consumer cyclical家居裝修零售商為承包商、自己動手和為我自己做的類型提供產品。
Lancaster Colony (NASDAQ:LANC)59Consumer defensive專注銷售零售和餐飲服務市場的食品。
Nordson (NASDAQ:NDSN)58Industrials諾信生產精密點膠設備,
可在製造過程中將粘合劑、密封劑和塗料應用於各種消費品和工業產品。
Farmers & Merchants Bancorp (OTC:FMCB)58Financial services銀行,還提供了農地、農場設備和牲畜等貸款;
種子、化肥和飼料等經營性貸款;住房改善貸款;
汽車、卡車、休閒車和摩托車的貸款。
Hormel Foods (NYSE:HRL)56Consumer defensive從事各種肉類和食品的生產。
California Water Service Group (NYSE:CWT)55Utilities是一家控股公司,擁有五家運營子公司,為客戶提供戶外用水服務。
Stepan (NYSE:SCL)55Basic materials分為3個部門來運作:表面活性劑(Surfactants)、聚合物(Polymers)、特種產品(Specialty Products)。
全球知名表面活性劑大廠。
Stanley Black & Decker (NYSE:SWK)54Industrials三個業務部門:消費品、工業工具和安全解決方案。
提供專業、工業和消費者使用工具和安全產品的全球生產商。
Federal Realty Investment Trust (NYSE:FRT)54Real estate聯邦房地產投資信託,以零售物業為主。
SJW Group (NYSE:SJW)54Utilities純水和廢水公用事業公司、
擁有和經營停車設施以及從事設備銷售和租賃。
Commerce Bancshares (NASDAQ:CBSH)54Financial services商業銀行。
ABM Industries (NYSE:ABM)54Industrials提供清潔、停車、安全、工程和照明服務。
Sysco (NYSE:SYY)52Consumer defensive從事一連串食品和相關產品的行銷和配送活動,
以美國、加拿大和愛爾蘭為主要市場。
H.B. Fuller (NYSE:FUL)52Basic materials生產和銷售粘合劑和特種化學品。
Altria Group (NYSE:MO)52Consumer defensive透過萬寶路Marlboro、, Parliament和其他品牌
控制著美國煙草市場的大部分。
Black Hills Corp. (NYSE:BKH)51Utilities多元化能源公司,四大業務為發電、油氣、採煤業與能源運銷。
National Fuel Gas (NYSE:NFG)51Energy國家燃料燃氣公司分為5個部門來運作:
勘探與生產、管道及儲存、收集、公用事業和能源營銷。
Universal Corporation (NYSE:UVV)51Consumer defensive是一家菸葉貿易商和加工商。
W.W. Grainger (NYSE:GWW)50Industrials為消費者提供穩定的電機供應,
例如電機,照明,物料搬運,緊固件,管道,工具和安全用品,
以及庫存管理服務和技術支持。
PPG Industries (NYSE:PPG)50Materials保護和裝飾塗料的供應商。
包含工業塗料、性能和應用塗料、光學和特種材料、商品化學品和玻璃。
Target (NYSE:TGT)50Consumer defensive目標百貨,美國第二大的連鎖折扣店。
Abbott Labs (NYSE:ABT)50Healthcare主要業務是發現、開發、製造和銷售廣泛而多樣化的保健產品系列。
公司有四個部門:醫藥產品、診斷產品、營養產品和血管產品。
AbbVie (NYSE:ABBV)50Healthcare於2012年從雅培公司拆分而來,專注於醫療設備生產及藥品研發。
Becton, Dickinson & Co. (NYSE:BDX)50Healthcare生產各種醫療設備和儀器,包括手術刀、注射器和診斷設備。
Kimberly-Clark (NYSE:KMB)50Consumer staples從鼻子到寶寶的臀部 (Huggies),
從廚房到浴室都能看到他的蹤影,
Kimberly-Clark 是領先的個人紙製品供應商。
MSA Safety (NYSE:MSA)50Industrials開發、製造和供應保護人們健康和安全的精密產品。
Tennant (NYSE:TNC)50Industrials是一家經營地板維護設備、室外清潔設備、
塗層和相關產品的清潔設備公司。

假設各買一股,你覺得一年後可以領多少的股息呢?

以2022.4.22當天股價來看,39檔都各買一股,共需要美金6,002.33元,大約台幣17萬元。

39隻股息王者預估

預估年度的收益為美金117.62元,約為台幣3450元左右。

平均月收入為美金9.8元,約為台幣287.38元左右。

股息殖利率約為1.96%。

看起來很少對吧?

那是因為這是無腦投入的結果,如果想提高報酬率,那你必須遵守價值投資守則!

好的公司、合理價格、長期持有,威力才會大!

如果我把股票控制在自己較熟悉的15支裡頭,

我的總成本可以下降到2,245.92美金,約為台幣66,000元左右,殖利率可以提升至2.46%。

如果再搭配合理價才買入,那殖利率會有更明顯的差異!

15隻股息王者預估股息
15隻股息王者預估股息

此外,想問問大家,你知道你投入的金額,無論2245.92元還是6002.33元,你是買到了什麼嗎?

你買到的是永久性的被動收入!(如果你無法確定它能給你很長期的被動收入,那你應該替換掉它!)

還有它們已經連續50年股息成長,再繼續維持股息王者稱號的能力,是相對有信心的吧?

另外,再跟大家說長期持有會有的三大威力!

  • 股息成長(你的成本是固定的,領到的錢卻是成長的!)
  • 股數成長(要用股息再投資才有)
  • 股價成長(你可以查查他們的歷史股價圖)

光想到以後有花不完的股息,就覺得開心:)

利用股息估算器檢視自己的投資組合

趁著這一次的教學,我也檢視一下自己的股息估算結果!

【提醒:真實的倉位會在選單的最下方!】

目前的年度收入估算為824美元,約是台幣24,162.84元。

距離我的目標,每個月領台幣30,000元還有很多努力的空間。

【當每月被動收入>每月生活開銷,那就算基本的財富自由,我們一起努力吧!】

2022股息估算結果

另外,自己太貪心,太愛東買一些、西買一點的壞習慣!

買了54支股票,但其實真正能控制數量應該要再減少!

如果真的找出內心想要持有的前三名,為何不把多一些錢的比例放在前三名呢?

YouTube player

股息估算器總結

股息估算器可以幫你預估未來一年的被動收入情況,

你可以根據想要的月收入去做組合上的調整,

還記得上一篇有教大家如何配日薪的組合嗎?

你可以觀察哪個月份的股息配得較少,去調整你的被動收入每月的平均水平,

覺得這也是一種遊戲化讓自己投入去了解公司的一個動力,

當然這一切都是建立在你選的標的是要有可預測性(會持續發股息)。

股息估算器已經被我列為年度檢視投資組合必做的檢查之一,

不知道你使用完,有沒有對自己過往買股票的結果大吃一驚?

還是有找到不錯的存股組合?

都歡迎你留言跟我分享呦~

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