Thinkorswim-TD Ameritrade手機版下單軟體教學

文章最後更新於 2021年-10月-18日

這裡會分享三個關於TD Ameritrade 的手機APP軟體,分別是TD Ameritrade後台、TD Ameritrade 雙重認證、TD Ameritrade 下單軟體。

由左至右:TD後台、TD雙重認證、TD下單軟體

TD Ameritrade後台

可以用網頁版取代。作用是抓帳,像是下載你的信用卡刷卡紀錄一樣,看你買賣了甚麼股票、股息收入、資金變化。

【如果要學網頁版怎麼抓帳,教學部分我放在《開戶完成後必做的2大設定》的第2段,從目錄點選會更快看到你想看的內容】

TD Ameritrade 雙重認證

在登入下單軟體或帳戶時,多一層信任裝置確認的保障,但台灣還沒有硬性規定要使用 。 我自己是有在使用。

TD Ameritrade 下單軟體

2009年,德美利證券 ( 也就是TD) 收購了thinkorswim Group Inc.,這家公司以其創新技術及先進交易平台而被業內公認。TD 保留這款好用的下單軟體-Thinkorswim,引進期權、期貨和外匯交易,進一步擴大了活躍交易者的投資產品。

Thinkorswim, 有分桌機版和手機APP版。此篇以手機 APP 教學為主,桌機版做好後會在放上連結。

  • 介面介紹
  • 觀察清單設定
  • 如何買入個股
  • 如何賣出個股
  • 如何取消訂單

【以下示範的圖都是以IPHONE呈現,可以利用目錄直接跳轉到你有興趣的APP教學 】

TD Ameritrade Authenticator 雙重認證APP

雙重認證,可以讓你的帳戶更有保障。無論在登入手機版、桌機版,都需要得到信任手機的批准,才可以使用。

目前臺灣沒有硬性規定要使用,所以嫌麻煩可以不要用(但好像香港地區就需要,有看到沒有使用無法登入的資訊)

雙重認證設定

step 1

先下載APP。

點選“繼續”來批准雙重認證的設定。

step 2

登入你的帳號密碼。

手機簡訊認證,確認為可信任裝置。

通知設定的部分建議打開,這樣你才不會忘記要批准核可才能登入。

step 3

設定完成會看到的畫面。以後登入下單軟體、後台,會跳出通知列在批准請求裡面。

如果有多個帳戶,可以在用戶名那邊添加。

如果不再使用這個APP或更換手機,也建議先將用戶資料刪除,再刪掉APP。

雙重認證實際操作

當你登入下單軟體,無論手機版、桌機版,就會跳出這個通知。

下單軟體會告知需要得到核准,才可以進入。

雙重認證也會跳出通知,要先點選“核准”,再回到下單軟體介面等待自動跳轉到登入後的畫面。

TD Ameritrade 後台APP

我自己是沒有下載這個APP的,因為這個功能跟網頁版的一樣,我喜歡用網頁版查帳,比較詳細。

【如果要學網頁版怎麼抓帳,教學部分我放在此篇《開戶完成後必做的2大設定》的第2段,從目錄點選會更快看到你想看的內容】

※雖然後台也可以下單,但我自己沒試過,我都是用待會第三個要介紹的APP-thinkorswim下單,集中管理也比較不會花超過

這裡就大概講解怎麼用這個APP查詢帳戶資訊,如果有發現其他值得推薦的會再做補充。

APP目前只支援英文版。

另外再補充行動版後台網頁所提供的額外功能,能夠把你持有的投資組合圖像化。

TD Ameritrade後台APP抓帳教學

step 1

先下載APP。

step 2

登入你的帳號密碼。

最終用戶許可協議書EULA,點選” OK “。

進到儀表板Dashboard的部分,點選” customize this page “可以編輯要顯示那些資訊。

下方橫bar可以看到有儀表板、觀察清單、帳戶資訊(包含現金及持有部位)、交易資訊可以查看。

step 3

點入 ” Balances ” 就可以看到帳戶詳細資訊 。

目前的帳戶價值Account calue和當日的帳面價值變化 。

❷ total cash的部分應該會跟在下單軟體中看到的cash & sweep vehicle(現金轉存計畫)一模一樣,也就是剩餘可使用的現金部位 。

❸ 在history的地方,有用圖示去顯示帳戶價值的變化,勾選下方就可以跟大盤做比較 。

TD Ameritrade後台 行動版網頁才有的投資組合圓餅圖

想要檢視,自己持有的股票組合是否有失衡嗎?是否有集中在同一個產業?

官方的行動版網頁有提供目前持有標的的圓餅圖,讓你能一覽自己到底失衡了沒有!

step 1

先進入行動版的TD 後台。

除了直接利用手機進入行動版後台之外,桌機登入行動版呈現方式也是可以看到的!

再不然也可以直接登入桌機版,滑到頁尾的地方,將呈現方式跟改成行動版。

step 2

以下我用手機開啟的行動版做示範。

先確認你顯示的頁面在“Dashboard“。(通常一登入就是)

如果不是,右上方點選“Menu“,再來點選My Portfolio裡的第一個選項“Dashboard“。

往下滑到”Portfolio“的部分,這裡有你已經購買的投資組合呈現方式,往下滑一點都有“Show more”的選項可以點擊看更多。

Table 表格式呈現方式

可以看到該個股所持有的股數,持有到現在的報酬率,花費的成本…等詳細的資訊

Allocation 投資分配的圓餅圖

按照購買的個股總價值去分配比例,會有在組合中的佔比和總價值,

表格的右下角,會有共持有的種類個數(holdings),選擇權的合約也會歸在裡面。

像我的菜盤就有點失衡,個股控制在10%比例以內,我自己的調配方式是努力存錢把其他配置補滿,且不要在買過重占比的股票。

Sector 按照產業別分配的圓餅圖

分散到五種產業以上,你的風險能夠有效的降低,但也不用分到超多產業,太多並沒有顯著幫助,而且還很難管理。

這個分配圖可以再次審視自己有沒有把所有的雞蛋都放在同一個籃子裡,

如果有,就要做調整,不要因為科技股漲很多,就集中買,如果沒落的剛好是你選的那個產業呢?

Type 區分美國市場和美國以外的市場

TD Ameritrade 下單APP-Thinkorswim

Thinkorswim是 TD在2009年收購公司所保留下來的好用下單交易平台,所以名字才會跟TD對不上。

這裡主要是教如何用下單軟體下單,如果有其他疑問都可以在留言區提問,我會再補上教學低!

Thinkorswim 介面介紹

step 1

先下載APP。

step 2

接受“ 終端用戶許可協議

step 3

Thinkorswim登入選擇:

這裡要說一個很嚴肅的事情,你要進模擬倉就點到橘色,要進到真倉就要點綠色的再登入。

想想如果你長期持有終於存到一筆可觀的金額,卻發現他在….模擬倉,人生還有比這更崩潰的事嗎!

登入的帳號密碼是一樣的,但是兩個帳戶的設定不會同步。同步不是很可怕嗎?真錢變假錢….

要切換的話只要再登入後的左上方,點選“所有帳戶”就可以做切換。

※模擬倉有時候更新速度會比較慢

step 4

可以用指紋或Face ID進入、可以選擇介面顏色、顯示的細節都可以透過齒輪調整。

有要更動就點選右下方的”更多“->“ 設置 ”做設定。

餘額顯示

超多人都是直接把“全家當作是你家”直接將飲料打開來喝、餅乾拆開來吃,才發現皮包都沒帶——比喻亂下超過單的人——直接進入借錢買賣股票的危險行為!

當你進入商店時,第一件事是要先看一下錢包裡剩多少錢,才會知道可以花多少對吧!

我們就來把你在股市裡的錢包餘額顯示出來,讓你在進入買賣時,不要隨便就跟券商借錢(這真的是一筆可觀的金額,都列在券商的財報裡)

點選下方“ 概覽 ”裡的齒輪做設定

❷ 點擊帳戶“ 餘額 ”旁邊的齒輪

❸ 只留下cash & sweep vehicle(現金轉存計畫),這就是你可以使用的金額

改好後,在概覽的部分就可以直接看到轉存計畫的金額。

右下方 “ 更多 ” 裡的“ 餘額”也可以看到。

而下方的日曆部分,會有配發股息的資訊、股東線上會議招開通知。

增加自己的觀察清單

點選下方“ 觀察列表 ”,點擊左上方的 S&P 500(清單名字)

❷ 點擊“ 返回 ”

點擊“ 新建觀察列表 ”

❹ 輸入列表名稱,我設定“我的觀察清單”

❺ 輸入股票代碼,確認該代碼和公司名稱都是正確的,點擊即可加入清單中【這裡是以蘋果公司為例】

❻ 之後搜尋其他代碼時,也可以點選右上方的符號加入觀察清單【這裡是以麥當勞為例】

如果要修正,自訂的採購清單,在右側會有一支筆可以點入做修改

Thinkorswim 下單教學

TOS買入個股股票教學

這裡以要購買2股麥當勞股票為例子(股票代碼:MCD)

step 1

⓵ 在下面橫Bar中點選“交易”

⓶ 輸入“股票代碼”

⓷ 點擊對應的公司。後面黃色部份代表此公司有選擇權可以做買賣,點黃色進到購買option畫面,如果只是要買股票,請點前面。

※如果你是在“觀察列表”裡搜尋,會有完整的圖表、新聞、期權、公司資料等資訊,購買個股就點選左上方,要買就點買入。

step 2

訂單編輯,有幾個地方要確認。

❶ 確認點對股票代碼

❷ 是要買入還是賣出,買入會顯示綠色;賣出會顯示紅色。

❸ 我們要掛的單是限價單,顯示為LIMIT,代表我們可以自己設定要購買的價格。千萬不要用市價單,如果市場是有人亂喊價要用2480賣出一張MCD,用市價單的你就成了冤大頭。

❹ 確認購買的數量,美股是1股1股買的

❺ 確認購買出價:出價代表是買方和賣方在喊價,選中間價更有機會成交在更棒的價格。當然如果你想比別人都更早買到,你的價格就可以出高一點。
※限價前面有一個鎖頭是因為開盤時,價格會有浮動所以中間價會一直跑來跑去,可以鎖住,不要讓價格一直跳動。也可以跟我一樣在還沒開盤前就先掛好,這樣也不會讓自己的情緒受到影響。

❻ 有效期:” DAY “代表此訂單當日有效,在一次開盤收盤後,沒有成交就會過期。如果改成 ” GTC ” 代表掛單直到成交(通常是代表6個月左右),但這筆錢就要扣住不能花掉,以免有成交的那天。

❼ 確認都沒錯之後,就可以按右上方的” 查核

step 3

這是我最喜歡TD的地方,在訂單送出去前,你還有一次檢查的機會確認訂單。

❶ BUY +2 MCD @248.87 LMT [ TO OPEN ]的訂單資訊:開倉買兩股的麥當勞,限價在248.87美元

❷ 總花費是497.74+0=497.74。這裡的+0代表的是手續費,如果是上櫃公司會收6.95美元的手續費

❸ 確認無誤就按右上方的 ” 虛擬交易 “,將單送出

❹ 訂單會存放在 “尚待執行區 working order”

※訂單預設區在右下角 “更多” 裡面,可以長擊該區域做自訂化設定,跟iphone手機排app是一樣的操作方式

step 4

訂單成交:訂單會跑到 “已完成區FILLED ORDER “,點擊裡面的清單可以看到詳細的資料。

※有時候會發現平均的成交價格會更便宜,建議過1-2天可以去後台抓帳做確認,然後每次購買甚麼都要做好紀錄!

倉位會看到購買的MCD資訊,數量寫+2 (如果還在 尚待執行區 數量會寫+0)

※通常訂單區的資料隔一天就會清空,要查看交易紀錄請去抓帳

TOS賣出個股股票教學

如果要賣出股票,請從倉位去點選要賣出的股票,不要從搜尋股票那邊點選賣出。

TO OEPN 和 TO CLOSE是不一樣的意思,從搜尋股票那邊點選很可能會變成賣空。

step 1

去 ” 倉位 ” 點選要賣出 (平倉) 的股票。點選 ” 平倉 “

step 2

選擇第一個SELL -2 MCD @ 248.33 LMT (賣兩個MCD在限價248.33的位置),接著點擊”平倉所選項目”進入訂單編輯畫面

step 3

這裡的訂單編輯畫面跟剛剛買入時要確認的資訊一樣

❶ 確認點對股票代碼

❷ 確認動作是賣出,會顯示紅色。

❸ 確認賣出的數量

❹ 確認出價

❺ 確認都沒錯之後,就可以按右上方的” 查核

step 4

再次確認訂單資訊

❶ SELL -2 MCD @248.33 LMT [ TO CLOSE ]的訂單資訊:平倉賣兩股的麥當勞,限價在248.33美元

❷ 總花費是496.66+0=496.66(賣出後可以拿回的錢)。這裡的+0代表的是手續費,如果是上櫃公司會收6.95美元的手續費

❸ 確認無誤就按右上方的 ” 虛擬交易 “,將單送出

❹ 訂單會存放在 “尚待執行區 working order”

如何取消訂單

只要訂單還在尚待執行區都可以點擊做取消

希望以上的TD下單教學對你有幫助,下單前請先確認資訊再送出!

如果還有不懂的地方,都可以留言,我會試著去答覆。(會有詳細解說QA部分放於最後)

在TD教學系列裡,買的方式和去哪裡買都告訴你了,(桌機版下單教學我會再補上)

不過該買甚麼、在甚麼價格買、該買多少、 買了後該如何穩定這些心態, 這些都是值得你花心力去研究的部分,

如果你毫無頭緒不知道從何開始,推薦先去聽巴菲特線上學院的分享會

當然我這裡也會持續提供一些心法(速度沒有很快就是),

影響報酬其中一個因素就是時間,把時間最大化的方式就是現在行動,還有買別人的時間,

裡面除了有一套完整的系統外,強人很多,一群人可以走得更長久、資源真的是半年內挖不完低,關於我上完一年後的評價可以看這裡

補充TOS下單介面流程QA問答

2 則留言回應 “Thinkorswim-TD Ameritrade手機版下單軟體教學”

  1. 你好~
    想請教一下,我使用手機下單時有一項關於稅收的欄位”Tax lot method”,
    當中有以下選項:default/FIFO/LIFO/High cost/Low cost/Min. Tax,
    這選擇會有什麼影響嗎?

    1. 這部分跟美國公民會被課資本利得的稅有關。也就是買賣價差要課稅。
      台灣人買美股是不會被課資本利得稅,所以維持default(預設值)就行了!
      比較詳細的說明我補在文章尾段的QA問答,可以往上滑去看更多↑

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