TD Ameritade 開戶完成後必做的2大設定-獲得即時報價、設定股息再投資DRIP

文章最後更新於 2022年-01月-04日

(閱讀時間 9 分鐘)

收到開戶完成通知信之後，要記得到TD Ameritade網站（後台）做設定。尤其是股息再投資這個步驟，忘了的話，長期報酬率可能會有3倍以上之差！

最新實測：2021/8/14開戶，2021/9/2收到開戶完成通知，目前速度已經加快至3周能開完戶。

如果妳真的等不及，可以在送出申請的2個禮拜後，打電話給客服請他加急，不過他會問你大概會入金多少，都會做紀錄。

首先，在開戶後一個月左右，如果在信箱中看到這封綠底信，就代表你的帳戶開好了！

也就是說，你有看到這封信，才能做以下的步驟。

如果沒開完戶，是不能進到TD後台。

第一次登入TD Ameritade要做的設定教學

首先，到TD Ameritade網站做登入。【可以把這個網站加入書籤列，之後進入後台一律從這裡】

〖帳號密碼就是你當初開戶時申請設定的，快把筆記本翻出來>>>>真的忘記，就只能找客服了。（0800-666-756)〗

提醒：很多人會直接將開戶時的網站存在書籤….然後點錯，不是從開戶時的網站（網址開頭有ola的）做登入喔！！那是專門for開戶用的而已！

4個安全提問設定

step 1

在之後每次登入TD後台時，TD會隨機挑選其中一個問題來跟你核對身份。

回答要填寫英文，如果你怕忘記，可以設定一樣的答案。

step 2

確認剛剛填寫得答案是否正確，然後一定要截圖下來或者做筆記！不然就像忘記你家密碼鎖，進不了門！（真的發生，還是只能找TD客服）

step 3

接著按繼續

TD電匯注資教學

TD券商會再次地教你如何注資到帳戶裡頭。

如果你還不知道如何電匯？

可以參考我的另外兩篇入金教學文章：先設定約定帳戶，再自行換匯、匯錢到TD帳戶。

如果你已經會了，我們就把教學流程跑完即可。

step 1

選擇電匯（台灣人做國際匯款的方式）

step 2

接著會顯示你如果要做電匯所需要的受款銀行、受款人以及你的帳戶資訊。

不過這裡，我們要先按一下“打印電匯指示”（會另開新視窗），再回到原本的視窗點選“繼續”

設定即時報價

step 1

你想要實報價嗎？ 選擇“ 是 ”

帳戶用途選擇“ 個人使用 ”

接著填入跟申請時填寫的相同職稱與職責。

※如果你這一步無法填寫，可以能是你當初申請時，讓TD誤以為你是從事金融行業的專業人士。記得打給客服溝通，不然專業人士的即時報價要收費。

step 2

接著會有四個要選擇“ 否“的問題，主要調查是否有內線交易的可能性。

選擇完成後按“繼續”

step 3

必須先把此兩份用戶協議打開過 (打開後會在後面作記綠色勾勾)，並勾選本人同意，點選“繼續”才能往下。

網上現金服務設定

請將開支票這個地方“取消勾選”，接著按“保存並繼續”。

TD後台設定與抓帳

點選“現在進入我的帳戶”，

看到的畫面就是之後進到後台能看到。

※網站中間可以做帳戶的串聯：綁定帳戶後，可以做TD帳戶間的股票、資金互轉。

※右上方，在退出的旁邊可以選擇語言，不過有時網頁沒有辦法完全翻譯，就要搭配chrome的google翻譯。

（小提醒：有些網站或頁面用google翻譯後，點選下一步常常會無法跳轉，要記得把翻譯關掉，再點選下一步，才能順利跳轉到下個步驟）

※再來是我們的長期目標，在餘額紀錄的部分，圖形要一直上漲，越來越有價值！（這是我一年的成果，不覺得很美麗嗎？）

股息再投資

step １

首先點選“我的帳戶”，再點選“股息再投資”

step 2

點選” Stock & ETF Dividends “>>再點” Edit enrollments “

step 3

將中間的框框“打勾”。

打勾的意思代表：之後自動將符合條件的股票和 ETF所配發的股息，幫你買同一支股票到小數點第3位。

※特別注意：如果你之後一些股票不想再投資，而取消勾選後，新買的股票標的就要“手動”把它的勾選起來，才有股息再投資。

step 4

當出現黃色條提示後，就代表你已經設定好自動股息再投資。

還有一個方式可以確認，就是在發股息後幾天，你就會看到倉位的股數，有多到小數點第三位。

※另外要補充的是，賣只能賣整數股。當你要出清某檔股票時，就把它整數位賣出，隔天券商就會幫你把剩下的碎股也賣出。

範例，AAPL 有2.124股，要出清不再持有APPL時，賣出的股數就要填入2股，當賣出後，剩下的0.124股券商會自動幫你賣出。

發股息是公司的政策，並沒有硬性規定一定要發股息。

而想領股息的我們，就要特別去注意公司發股息有沒有穩定、有沒有成長，如果突然不發股息要有緊覺，

發超過賺的錢更要注意，之後寫關於股息的文章時會再詳細說明。

下圖是如果你的倉位開始有股票時，他就會顯示以下這些資訊。

• 股票代碼
• 是否有設定股息再投資：有的話就是一個綠色勾勾
• 股數：持有的所有股數。你可以看到他有幫我買到小數點第三位
• 該股票的總價值
• 股息殖利率＝股息收益率
• 股息（TTM）：最近一年股息總和
• Ex-dividend date：除息日，必須在這天以前持有，並被記錄在股東冊上，公司就會配發這次的股息給你。
• Div next pay date：下一次配發股息的日期，每家公司發股息的頻率不同，有每季、每月、每半年、不發。

身為長期持有者，不用特別去記得什麼時候發股息，反正會是你的一定逃不掉，券商都會自動放入。（需要作業時間，通常要2-3天才會實際入帳）

確認個人資料

step 1

首先點選“客戶服務”，再點選“一般資料”

step 2

❶先確認下方的即時報價區，是否狀態顯示為”nonprofessional“，以及下方簽署狀態顯示”signed“，

若有未補上的都要更新，才能免費取得最新報價！

❷選擇權權限：有開通會顯示standard Margin或standard cash，如果沒開成功會顯示None，

想提升選擇權權限就要從後面的apply for upgrade去做申請。

❸如果要修改個人資訊，則是點選在中間general旁的personal information。

帳戶交易歷史查找

step 1

首先點選“我的帳戶”，再點選“交易歷史”

step 2

對帳單並不會買賣完的當下就更新，大概需要1-2天的時間。當完成更新後，TD也會寄發一封信提醒你可以去做查看。

在右邊有個“帳戶餘額”，數字會跟cash & sweep vehicle（現金轉存計畫）一樣，也就是你實際還可以花費的金額。

如果花超過，變成負值，就要趕快補錢、賣出多餘的股票！

※有操作選擇權的人，記得承諾的金額要自己扣除，TD並不會主動幫你扣掉。

不然馬上就要付券商借錢給你的利息（年利率9%，每日計費，每月收費，說明會以margin interest adjustment顯示）

下面的資訊就是你的現金流量表，錢的流向都會交代的清清楚楚，不過除了來這裡看之外，會建議自己有記帳的行為，

你對錢多認真，他們也會多認真的幫你賺錢！

以上述例子，

2021/8/27 收到（＃SCHW）發放的股息1.27之後，他會直接將30％的預扣稅扣除，再把剩餘的錢幫你做股息再投資，買到小數點第三位，買的金額也會在前面有說明。而這些步驟都不用收手續費和政府規費。

※如果是買賣上市上櫃需要收取每筆6.95美金的手續費

※如果是買賣選擇權，每張合約的手續費是0.65美金

※如果之後在對帳單看到”FREE BALANCE INTEREST ADJUSTMENT“，可以把它當成是TD給你的利息。TD會將你的閒置資金投資在money market貨幣市場基金上（保守的投資）。

TD寄發的實體信要怎麼處理？

結論是，信件都要收下，不能讓它退回美國，退回去可能會影響後續下單權限。如果有發生，都可以撥打客服專線（0800-666-756）去解釋清楚。

原則上你可能收到的五種平信。

❶密碼信

在開戶好後，TD會寄發一封密碼信，就像申請信用卡後會提供一組預設的密碼的意思一樣。只要能登入TD後台、網站，這封信就沒有任何作用。

❷資料確認信

如果你有修改更人資料，TD會來信跟你說有收到修改的紀錄，你可以再次確認資料部分有沒有更正正確。

❸statement對帳單

實體對帳單一封是2塊錢美金，從帳戶扣除。

如果有收到，記得到後台修改成電子版。

step 1

點選”client services客戶服務“裡的”communication preferences通訊偏好“，

step 2

點選“Edit“將Statments改成”Electronic-monthly“狀態。

※如果是顯示“Electronic-monthly“卻還是寄紙本給你，就要聯繫客服

step 3

查看電子版對帳單在此

❹稅單-1042-S

大概每年4月會收到這個稅單。

會紀錄你在美國投資所收到的股息、預扣多少股息税，這些收入都不用再額外扣稅（當作海外所得），收好信就好。

❺稅單-K-1

大概每年4月會收到這個稅單。

若有投資MLP系列（業主合夥有限公司）的股票才會收到。領的的錢被歸類於分紅。收好信就好。

總結

記得要將股息再投資和即時報價設定好、買賣完股票要記得對帳、不要花超過你能力所及的錢，

還有如果登入後台，右上方的小鈴鐺有任何通知，都要點出來看！（也可以從這裡寄信與TD客服聯繫）

如果上述步驟你都有做到，可以在下方幫我留言『我要開始滾股息囉！』

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