投資報酬率怎麼看

怎麼看自己倉位裡的投資報酬率?

文章最後更新於 2022年-05月-14日

(閱讀時間 6 分鐘)

有讀者提問,TD倉位裡的 trade price、cost、P/L open和P/L YTD 分別代表的意思是什麼?

損益計算提問

這些就是你的交易金額、損益資料。

經由這些資料,我們可以快速看出自己的投資報酬率。

為什麼說是快速看呢?

因為TD後台和TOS軟體的計算有些微差異,導致數值看起來不一致,所以我通常以自己手動紀錄的數值為主

投資報酬率=你的賺賠金額 去除以你投入的成本,但如果你不想自己計算,

接下來的文章,會跟你介紹有哪裡可以直接看到你的投報率!

本文內容僅供參考,不代表任何投資建議或推薦;所提到的投資標的皆為教學範例使用。
由於市場快速變化,我們的內容可能在沒有通知下發生變化,不保證準確性及完整性,
也不應該被視為該討論主題的完整分析,投資之前務必自行研究判斷。

P/L 代表什麼意思?

P=profit 利潤;L=loss 損失。

P/L 代表一段時間內的帳面上的損益,綠色就是賺錢、紅色就是賠錢。

P/L家族說明
P/L DAYP/L Day is the amount of money made or lost on your position from last night’s close to the current mark plus any intra-day profit and loss.

從昨日收盤價到現在價格的損益,又稱為每日盈虧
簡單說,跟昨天收盤價格的落差,比昨天收盤價格高或低。(大多不看)
P/L OPENP/L Open is the amount of money made or lost on your position since the inception of the trade.

開倉以來的損益,用持有的市場總價值扣除交易成本而得。
也就是買入後,持有到現在是賺的還是賠的。
P/L YEARP/L YTD is the amount of money made or lost in a particular underlying security in the current calendar year.

年初到現在的損益。(大多不看)
P/L %P/L % calculates the percentage of money made or lost as a function of your execution price. 

以P/L Open當分子,投入價格當分母,去算你的損益百分比。
也就是 賺/賠 與成本的百分。(投資報酬率看這個!)

假設你今天第一次投資,然後你買入股價為10元的ABC股票20股。

買入後,立馬漲到11元,你的倉位損益會顯示:

投入金額10 x 20 = 200
P/L DAY(11-10) x 20 = 20
P/L OPEN(11-10) x 20 = 20
P/L %20 / 200 =10%

隔日,下跌 0.5 元,股價來到每股 10.5 元,你的倉位損益會顯示:

投入金額10 x 20 = 200
P/L DAY(10.5 – 11) x 20 = -10
P/L OPEN(10.5-10) x 20 = 10
P/L %10/ 200 = 5%

接著是TOS手機版的倉位呈現,可點選齒輪,選擇要查看的項目。

我自己都是留下Mark、Trade Price、P/L % 而已

cost p l解釋 1

Cost 與 Trade Price 都可以當成平均每股交易金額,但 Cost會把股息再投入的部分當作成本加上去。

Trade price有時候也會被小調整一下,像我買入COST的成本只有500,但這裡就顯示500.01,

所以我都以自己記帳為主,這裡只是略看有下跌幾趴,有沒有到可以加碼的地步。

以這個圖示來說,我就可以知道COST 現價497.27,我當初買的成本500,目前賠0.56%。

如果有不懂的用詞,或想要仔細計算,可以到thinkorswim官方網站查詢

因為稅務關係,軟體似乎會把股息再投資的部分,加到成本裡頭,但那明明是免費的。

所以如果想簡單算一下,自己的總投資報酬率,可以將我圖中圈起的 Net Liq Value倉位總價值,去除與你投入的成本。

如果不想算,可將軟體介面滑到最下面,也會有Overall Total 的總帳戶 P/L % 可以參考。

TD後台-成本基礎Cost Basis

第二個可以看投資報酬率的地方在TD後台,有個“成本基礎”的功能,可以看已實現的損益及未實現的損益。

已實現損益,代表你已經平倉的部分,像是選擇權的損益就可以看這裡。

這裡選擇權計算的數值跟我手動計算的一樣,所以之前沒有好好紀錄選擇權的人可以來這裡翻看投報率!

未實現的損益,代表只是用現價去算帳面損益,但你實際還沒賣出,所以投報率會隨股價變動。

先進到TD後台,接著點選我的帳戶,裡頭的成本基礎

td成本基礎

因為美國稅法的問題,會把股息再投資的部分,加到成本裡頭;還有如果同時持有多股,賣出的順序不同,也都會影響成本的計算。

所以計算結果會有些微差異,可以參考使用就好。(在打文章時也在那邊解數學,突然覺得何必呢~有賺就好)

成本基礎的介面介紹

首先我們先來看已實現損益的部分,會以年度的方式呈現,上面橫列就會列出該年度的已實現損益%。

這我以FMNB為例。

歷史對帳單與成本計算

上方是歷史對帳單的資訊,如果不會查帳,這裡有查帳教學,可以點選目錄裡的“帳戶交易歷史查找”快速查看。

可以看到我實際買入FMNB的金額只有54.75,但在成本基礎裡頭,他會把股息再投入的部分 0.38 算入成本裡頭,

然後再去除以平倉後的收益 ( 56.64 = 56.25 + 0.39 ),經由成本基礎計算,得到的報酬率為2.74%。

但我實際的報酬率應該為 ( 56.64 – 54.75 ) / 54.75 = 3.45%。


接著是未實現的損益,以COST為例。

COST未實現損益

點選右側綠色箭頭,就可以叫出 Position Transaction History 歷史的交易過程,

系統會幫你統計該股票你目前持有的總股數及投入的總金額(這包含扣完稅的股息再投入)。

這裡的投資報酬率結果與TOS手機版本的 P/L % 數值不同。

一個0.56%、一個顯示0.58%,但不知道是還沒同步還是計算有不同,所以你可以擇一參考,應該差距都不是很大。

總之,這都是可以快速查看股票投資報酬率的方法,要準確一點,就自己記錄自己算囉!

投資報酬率總結

藉由查看軟體裡的 P/L %可以快速知道自己的個股的投資報酬率,

在手機軟體的下方也有Overall Total 的P/L % 可以看總帳戶的投資報酬率。

已平倉的股票投資報酬率,則要進入後台的成本基礎,查看 Gain(%)那一欄的資訊。

如果有做選擇權的人,推薦可以從成本基礎裡頭去查看你的投報率,覺得這裡練得蠻詳細的。

但我大多只用歷史對帳單去結合自己的記帳表單,自己在整理文章時,也算學到一個新功能!

如果對於美股價值投資有想進一步了解,可點選右上角的連結去了解更多~

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