文章最後更新於 2022年-05月-14日
(閱讀時間 6 分鐘)有讀者提問，TD倉位裡的 trade price、cost、P/L open和P/L YTD 分別代表的意思是什麼？
這些就是你的交易金額、損益資料。
經由這些資料，我們可以快速看出自己的投資報酬率。
為什麼說是快速看呢？
因為TD後台和TOS軟體的計算有些微差異，導致數值看起來不一致，所以我通常以自己手動紀錄的數值為主。
投資報酬率＝你的賺賠金額 去除以你投入的成本，但如果你不想自己計算，
接下來的文章，會跟你介紹有哪裡可以直接看到你的投報率！
本文內容僅供參考，不代表任何投資建議或推薦；所提到的投資標的皆為教學範例使用。
由於市場快速變化，我們的內容可能在沒有通知下發生變化，不保證準確性及完整性，
也不應該被視為該討論主題的完整分析，投資之前務必自行研究判斷。
P/L 代表什麼意思？
P=profit 利潤；L=loss 損失。
P/L 代表一段時間內的帳面上的損益，綠色就是賺錢、紅色就是賠錢。
| P/L家族 | 說明 |
| P/L DAY | P/L Day is the amount of money made or lost on your position from last night’s close to the current mark plus any intra-day profit and loss. 從昨日收盤價到現在價格的損益，又稱為每日盈虧。 簡單說，跟昨天收盤價格的落差，比昨天收盤價格高或低。（大多不看） |
| P/L OPEN | P/L Open is the amount of money made or lost on your position since the inception of the trade. 從開倉以來的損益，用持有的市場總價值扣除交易成本而得。 也就是買入後，持有到現在是賺的還是賠的。 |
| P/L YEAR | P/L YTD is the amount of money made or lost in a particular underlying security in the current calendar year. 年初到現在的損益。（大多不看） |
| P/L % | P/L % calculates the percentage of money made or lost as a function of your execution price. 以P/L Open當分子，投入價格當分母，去算你的損益百分比。 也就是 賺/賠 與成本的百分比。（投資報酬率看這個！） |
假設你今天第一次投資，然後你買入股價為10元的ABC股票20股。
買入後，立馬漲到11元，你的倉位損益會顯示：
| 投入金額 | 10 x 20 = 200 |
| P/L DAY | (11-10) x 20 = 20 |
| P/L OPEN | (11-10) x 20 = 20 |
| P/L % | 20 / 200 =10% |
隔日，下跌 0.5 元，股價來到每股 10.5 元，你的倉位損益會顯示：
| 投入金額 | 10 x 20 = 200 |
| P/L DAY | (10.5 – 11) x 20 = -10 |
| P/L OPEN | (10.5-10) x 20 = 10 |
| P/L % | 10/ 200 = 5% |
接著是TOS手機版的倉位呈現，可點選齒輪，選擇要查看的項目。
我自己都是留下Mark、Trade Price、P/L % 而已。
Cost 與 Trade Price 都可以當成平均每股交易金額，但 Cost會把股息再投入的部分當作成本加上去。
Trade price有時候也會被小調整一下，像我買入COST的成本只有500，但這裡就顯示500.01，
所以我都以自己記帳為主，這裡只是略看有下跌幾趴，有沒有到可以加碼的地步。
以這個圖示來說，我就可以知道COST 現價497.27，我當初買的成本500，目前賠0.56％。
如果有不懂的用詞，或想要仔細計算，可以到thinkorswim官方網站查詢。
因為稅務關係，軟體似乎會把股息再投資的部分，加到成本裡頭，但那明明是免費的。
所以如果想簡單算一下，自己的總投資報酬率，可以將我圖中圈起的 Net Liq Value倉位總價值，去除與你投入的成本。
如果不想算，可將軟體介面滑到最下面，也會有Overall Total 的總帳戶 P/L % 可以參考。
TD後台-成本基礎Cost Basis
第二個可以看投資報酬率的地方在TD後台，有個“成本基礎”的功能，可以看已實現的損益及未實現的損益。
已實現損益，代表你已經平倉的部分，像是選擇權的損益就可以看這裡。
這裡選擇權計算的數值跟我手動計算的一樣，所以之前沒有好好紀錄選擇權的人可以來這裡翻看投報率！
未實現的損益，代表只是用現價去算帳面損益，但你實際還沒賣出，所以投報率會隨股價變動。
先進到TD後台，接著點選我的帳戶，裡頭的成本基礎。
因為美國稅法的問題，會把股息再投資的部分，加到成本裡頭；還有如果同時持有多股，賣出的順序不同，也都會影響成本的計算。
所以計算結果會有些微差異，可以參考使用就好。（在打文章時也在那邊解數學，突然覺得何必呢～有賺就好）
首先我們先來看已實現損益的部分，會以年度的方式呈現，上面橫列就會列出該年度的已實現損益％。
這我以FMNB為例。
上方是歷史對帳單的資訊，如果不會查帳，這裡有查帳教學，可以點選目錄裡的“帳戶交易歷史查找”快速查看。
可以看到我實際買入FMNB的金額只有54.75，但在成本基礎裡頭，他會把股息再投入的部分 0.38 算入成本裡頭，
然後再去除以平倉後的收益 ( 56.64 = 56.25 + 0.39 ），經由成本基礎計算，得到的報酬率為2.74%。
但我實際的報酬率應該為 ( 56.64 – 54.75 ) / 54.75 = 3.45%。
接著是未實現的損益，以COST為例。
點選右側綠色箭頭，就可以叫出 Position Transaction History 歷史的交易過程，
系統會幫你統計該股票你目前持有的總股數及投入的總金額（這包含扣完稅的股息再投入）。
這裡的投資報酬率結果與TOS手機版本的 P/L % 數值不同。
一個0.56%、一個顯示0.58%，但不知道是還沒同步還是計算有不同，所以你可以擇一參考，應該差距都不是很大。
總之，這都是可以快速查看股票投資報酬率的方法，要準確一點，就自己記錄自己算囉！
投資報酬率總結
藉由查看軟體裡的 P/L %可以快速知道自己的個股的投資報酬率，
在手機軟體的下方也有Overall Total 的P/L % 可以看總帳戶的投資報酬率。
已平倉的股票投資報酬率，則要進入後台的成本基礎，查看 Gain(%)那一欄的資訊。
如果有做選擇權的人，推薦可以從成本基礎裡頭去查看你的投報率，覺得這裡練得蠻詳細的。
但我大多只用歷史對帳單去結合自己的記帳表單，自己在整理文章時，也算學到一個新功能！
如果對於美股價值投資有想進一步了解，可點選右上角的連結去了解更多～
