【美股投資入門首選-30支美股ETF推薦】

文章最後更新於 2021年-10月-28日

當初我在剛開始接觸股票市場時，我先買的標的就是ETF，它的風險性相較個股來說比較低一些，對新手友善。股神巴菲特也多次在致股東信中提到一個什麼都不懂的業餘投資者，定期且長期投資ETF，往往能夠戰勝大部分專業投資者。如果想瞭解什麼是ETF，可以接著往下看。

什麼是ETF？
買ETF前該注意的5大細節
怎麼買ETF
三大美股ETF發行商
ETF的五個優點
精選30支美股ETF清單
研究ETF相關的推薦網站

什麼是ETF？

Exchange Traded Fund，簡稱為ETF。照字面上翻譯，為『可以在交易所交易的基金』。

中文翻譯為指數股票型基金。ETF追蹤某一個指數後，在股票交易所掛牌，讓大家可以一次購買一籃子的股票。

以ETF代碼SPY為例，追蹤美國前500大中型股票，買入一股，也就是能一次就持有500支股票的一部分。

因為是被動的追蹤指數，不透過基金經理人的主動判斷，相對內扣成本比一般基金還要低很多，不過報酬率可不一定會比較差。

購買方式也像買賣股票一樣方便，不像基金還要贖回和申購。

你有沒有買過福袋呢？

對我而言，ETF就像福袋一樣。

買一包福袋，裡面就有一堆東西。有可能所有的東西你都很喜歡，當然也可能參雜一些廢物或不適合自己的東西。

如果你在買福袋、驚喜包有不好的經驗，就應該要注意，買ETF不要看名字就亂買呦！

買ETF前該注意的5大細節

1.追蹤什麼指數?實際與定義是否有落差?

首先，千萬不要被ETF花俏的名稱給唬住，名稱很長、看起來厲害，都不是重點！

就像我們在選科系一樣，應該要去查一下課表，如果沒查清楚，很容易就被名稱給騙了，發現根本選錯。

要去了解這個ETF到底是追蹤什麼指數，實際購買的標的是否與定義一致，誤差大不大。

以及買這支ETF可以買到什麼公司。不要打開福袋變成驚嚇袋！

2.觀察前30-50％的持股主角

每支ETF雖然可以買到一籃子的股票，像是SPY，追蹤就是美國前五百大的公司，

而前30-50%佔比大的股票是影響該ETF表現的主要原因，所以我們要去了解。

無論購買ETF、股票，都要選擇我們了解的，這是基本原則。

3.搞懂遊戲規則

EＴＦ演變至今，有很多衍生性的商品出現。

像是槓桿型：追蹤指數的3倍漲跌幅的組合。反向型：看空指數的組合。期貨型。

新手不要碰。

不懂就不要買衍生性相關的東西，它的玩法絕對不是你想得這麼簡單。

ETF雖然相對安全，但有衍生性的ETF風險就比較高，會有下市的風險。

延伸閱讀：富邦VIX下市，影片可從29分鐘的地方開始。

4.選擇較低的內扣成本Expense Ratio

ETF是追蹤指數，所以一定的時間就要調整持有標地的比例，以符合指數的設定。

內扣成本包含：管理費、保管費、買賣周轉成本、其他雜項費用。

美股ETF的內扣成本可直接查詢總費用 Expense Ratio。

比起一般基金經理人主動去調整所需要的費用低，但這種內扣成本還是需要注意。

補充說明：一般基金內扣費用大約是1.5-2.5%。ETF大多為0.3-0.4%，甚至Vanguard出品的ETF費用降至0.1%以下！

查詢到的Expense Ratio，是年利率，會分成365天，每天去扣除ETF的淨值，雖然我們感覺不到，但是長期總和起來是很可觀的數字。

建議選擇內扣成本<0.8%的ETF。

5.選擇流動性佳的ETF標的

如果交易量太小，會很難買到，買到的價差大。要賣時，又會無法再好的價錢賣出。

所以建議選擇交易量相對大的標的。

怎麼買ETF

使用美股券商平台，就可以直接購買。以自己有在使用的TD券商，買賣ETF是不需要手續費的。

跟股票一樣，鍵入ETF代碼就可買賣。

以定期不定額的方式買入，是最好的方式。

股價貴的時候買少一些，相對便宜時把上次沒用到的錢拿來買多一點，記得要定期持續買入。

三大美股ETF發行商

Vanguard先鋒基金公司

約翰･柏格創立的Vanguard，是全球最大的基金管理公司。

ETF市占率約16.22%。

柏格先生在《The Little Book of Common Sense Investing》著作中提到：「要想獲得市場最大的可能報酬，就必須降低買入和持有基金的成本，然後盡可能長時間持有。」

這家公司發行的ETF內扣成本是最低的，平均費用0.11%。

如果想瞭解更多關於約翰･柏格的理念，推薦閱讀《一本書學識投資》，是一本被巴菲特譽為每位投資人都必讀的一本。

iShare

iShares是資產管理公司 BlackRock（股票代碼： BLK）旗下的一個系列。

發行最多的ETF，目前有389支ETF。市佔率約38%。

SPDR

SPDR是由State Street道富資產管理公司所發行的系列。

歷史最悠久、規模也最大。

旗下最有名的ETF，就是SPY，在1993年上市，追蹤標普500指數。

是發行第一支ETF的始祖，市佔率約26.03%。

ETF的五個優點

風險相對低
個股有下市風險，ETF買入一籃子的公司。像是SPY內有500家公司，要一次全倒，可能世界末日也來臨了。相對你也不會因為看到一家公司的新聞，而受到情緒波動，就亂買亂賣，因為你投資的是一整個產業、國家。
資金門檻低
以追蹤道瓊工業指數的ETF（ETF代碼：DIA）來說，如果30支股票都買入，金額非同小可（光目前佔比第一名的UNH股價就要397.89）。而買一股DIA只需要345左右，就能買到30支股票的一部分。

內扣成本相較買一般基金少。
有機會投資不同的市場
有些國家的股票，沒有在美國上市或上櫃，無法透過美國券商購買。但ETF如果是追蹤該國家的指數，就有機會參與市場。例如看好中國、印度市場，就可買入追蹤該國家的ETF，又可以比只購入單一個股的風險還低。
適者生存，不適者淘汰
ETF都有自己一套追蹤指數的遊戲規則，如果公司未達標準，就會被替換成新的。
ETF持有標的透明化
你在網路上都能查到該ETF所持有的標的。

精選30支美股ETF清單

這個清單不是投資建議，你需要去了解，買自己認識的。

也可從其持有的公司去找尋適合投資的標的。

三大發行商所推出追蹤美國大盤標準普爾 500 指數的ETF

ETF代碼	發行商	內扣成本	10年平均報酬率	2021/6/13股價
IVV	iShares	0.03%	13.86%	424.74
SPY	SPDR	0.0945%	14.38%	424.31
VOO	Vanguard	0.03%	14.35%	390.09

追蹤其他指數的ETF

ETF代碼	發行商	內扣成本	特性
VT	Vanguard	0.08%	投資全球股市。
QQQ	Invesco	0.2%	追蹤NASDAQ平均指數，多為科技股。
DIA	SPDR	0.16%	追蹤道瓊斯工業平均指數。
MOAT	VanEck	0.47%	追蹤具有“寬護城河”或競爭對手難以突破的可持續競爭優勢的公司指數。
NOBL	ProShares	0.35%	追蹤至少連續 25 年股息成長的標準普爾 500 指數股票。
SUSA	iShares	0.25%	針對ESG高分，具有領先環境、社會和治理實踐的大中型美國股票。

追蹤除了美國以外的國家大盤的ETF

ETF代碼	發行商	內扣成本	特性
EWT	iShares	0.59%	追蹤台灣大盤指數，類似台灣的0050。
VGK	Vanguard	0.08%	追蹤歐洲大盤指數。
EWJ	iShares	0.51%	追蹤日本大盤指數。
MCHI	iShares	0.59%	追蹤中國大盤指數。
RSX	VanEck	0.67%	追蹤俄羅斯大盤指數。
INDA	iShares	0.69%	追蹤印度大盤指數。
EWS	iShares	0.51%	追蹤新加坡大盤指數。
EWU	iShares	0.69%	追蹤英國大盤指數。

方舟基金ETF

與其他被動的ETF不同的是，它不是追蹤指數，而是由方舟基金管理人Catherine Wood主動選股，調整比例是沒有規則的，屬於主動型ETF。

ETF代碼	發行商	內扣成本	特性
ARKK	ARK	0.75%	創新產業，基因創新、次世代網路、金融科技相關
ARKW	ARK	0.79%	新世代網路ETF
ARKG	ARK	0.75%	基因革命ETF
ARKQ	ARK	0.75%	自動技術與機器人ETF

像是這五支就不是我會碰的ETF類型，風險相對大，但我可以從中去了解最新的趨勢。

追蹤美國不同產業的ETF

ETF代碼	發行商	內扣成本	特性
XLF	SPDR	0.12%	追蹤多元金融產業的指數。旨在有效代表標準普爾 500 指數的金融部門。包含：多元化的金融服務；保險; 商業銀行; 資本市場; 房地產投資信託；節儉和抵押貸款；消費金融；和房地產管理與開發。
XLV	SPDR	0.12%	追蹤醫療保健精選行業。
VDC	Vanguard	0.1％	針對消費必需品行業的組合。
PPA	Invesco	0.59%	工業行業、航空航天和國防領域的組合。
XOP	SPDR	0.35%	石油和天然氣勘探與生產 ETF。
XRT	SPDR	0.35%	針對非消費必需品行業的組合。
XHB	SPDR	0.35%	針對住宅建築行業的組合。
IPAY	ETFMG	0.75%	針對行動支付的組合。
RWR	SPDR	0.25％	針對道瓊斯美國精選 REIT 指數。房地產相關。